Совершение биржевых сделок с сырьевыми или денежными, финансовыми активами и ценными бумагами, происходит через профессиональных посредников – трейдеров или брокеров. В отличие от брокера, трейдер является наемным специалистом и состоит в штате предприятия. В этом обзоре рассмотрим перечень должностных обязанностей трейдера, а также правила оформления должностной инструкции.
Общие сведения о таком документе
Специфика работы трейдера заключается в анализе предложений и спора на биржевом или финансовом рынке, а также сопровождение сделок с активами работодателя. Потенциальные риски, которые неизбежно возникают при работе на бирже или на рынке ценных бумаг, влияют на профессиональные, деловые и личные качества трейдера. Их будет учитывать потенциальный работодатель при приеме на работу, а также при оформлении трудового договора.
Суть и цель
Должностная инструкция каждого сотрудника должна содержать перечень прав и обязанностей, в пределах которых будет осуществлять свои полномочия специалист. С учетом характера работы трейдера, в инструкции будут предусмотрены следующие специальные направления:
- наличие профессиональных знаний и навыков для представительства интересов при совершении сделок;
- квалификационные требования, условие об опыте профильной деятельности.
- пределы компетенции при документальном оформлении сделок – возможность подписывать договоры от имени работодателя, определять условия покупки и продажи активов или ценных бумаг;
- границы ответственности за результаты аналитической деятельности и итоги проведенных торгов;
- порядок взаимоотношений между работодателем и трейдеров при осуществлении торговой деятельности.
Какими нормативными актами регулируется
Должностная инструкция трейдера составляется в соответствии со следующими актами:
- внутренние документы предприятия – устав, положения, инструкции, приказы и т.д.;
- нормативные акты Минфина РФ, Центробанка РФ и иных регулирующих ведомств – например, для работы на рынке ценных бумаг обязательным условием является наличие аттестата Минфина РФ;
- нормативные акты системы национальной и международной сертификации и аттестации – например, одним из обязательных требований является наличие сертификата по программе FAST (обучение по данному направлению может проводиться и после фактического трудоустройства трейдера).
В текущей деятельности рейдер должен подчиняться локальным актам работодателя, а также нормативным актам по профессиональной сфере деятельности. Например, трейдер должен действовать в рамках ГК РФ и Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
Виды
Виды должностных инструкций для трейдера будут определяться спецификой работы и направления деятельности, статусом предприятия, составом профессиональных услуг. Выделяются следующие разновидности инструкций для трейдеров:
- по работе на рынке ценных бумаг;
- по представительству интересов на рынке банковских услуг и продуктов;
- трейдер по работе частными лицами;
- трейдер по работе с предприятиями и банками;
- по представительству на биржах и торговых площадках.
В зависимости от вида должностной инструкции, будет отличаться и состав должностных обязанностей.
Кто составляет и где используется
Должностная инструкция составляется непосредственно при приеме на работу и является внутренним документом предприятия. Однако ее использование не ограничено предприятием – для получения допусков и сертификатов для работы на бирже или рынке ценных бумаг этот документ будет направляться регулятору (например, в профильный департамент Центробанка РФ). После подписания инструкции руководителем и трейдером, каждая сторона получает по одному экземпляру документа.
Применение пунктов должностной инструкции происходит и в случае привлечения специалиста к ответственности.
- Например, при совершении умышленных действий, направленных на обман работодателя или клиентов предприятия, трейдер понесет дисциплинарную ответственность, вплоть до расторжения трудового договора.
- Кроме того, противоправные действия могут повлечь наказание по УК РФ или КоАП РФ. Типичным примером может являться разглашение конфиденциальной информации, которая стала известной трейдеру при исполнении своих обязанностей.
В этом видео рассказывается об особенностях работы трейдера и связанных с ней нюансах:
Положения инструкции
С учетом специфики профессиональной деятельности трейдера, его должностная инструкция будет содержать следующие положения:
- сведения о работодателе (название фирмы и т.п.) и специалисте;
- точное наименование должности (например, трейдер по работе с ценными бумагами);
- режим рабочего времени и отдыха (как правило, для трейдеров может устанавливаться индивидуальный режим работы, что связано с особенностями биржи или торговой площадки);
- перечень требований к возрасту, опыту, профессиональным и деловым навыкам;
- сведения о наличии аккредитация, сертификатов и аттестатов, дающих право заниматься профессиональной деятельностью;
- перечень полномочий трейдера, которые он может реализовать в интересах работодателя;
- границы компетенции и ответственности, в пределах которых трейдер будет отвечать за причиненный ущерб;
- порядок взаимодействия трейдера с иными специалистами и службами предприятия.
Особое внимание уделяется детальному описанию порядка работы трейдера на профессиональных рынках, биржах и торговых площадках. Направления деятельности включают в себя анализ текущего состояния рынка, краткосрочные и долгосрочные перспективы его развития, составление аналитических отчетов работодателя с предложениями по покупке и продаже активов.
В должностной инструкции должен быть реализован механизм контроля за действиями и решения трейдеров. В частности, указывает порядок принятия решений на основе выводов трейдера, возможность самостоятельного совершения сделок и заключения договоров без предварительного уведомления руководства. Как правило, предусматривается максимальный финансовый лимит по операциям, которые трейдер совершает без предварительного разрешения руководителя. При превышении указанных полномочий все финансовые риски будет нести сам трейдер, в том числе возмещение вреда работодателю.
Скачать пример ДИ трейдера можно здесь.
ДИ трейдера (образец)
В большинстве случаев, деятельность трейдеров подлежит страхованию гражданской ответственности. Например, при работе на валютном или финансовом рынке страхование своих трейдеров осуществляет банк или брокерская контора. Выплата страховой компенсации позволяет возместить клиентам часть ущерба, понесенного по вине трейдера.